828 Media·Todd Lundbohm 투자 사건 — Private Investment와 세금혜택 권유

828 Media 및 Todd Lundbohm 관련 private investment 손실을 겪은 투자자를 위한 한국어 안내 · 미국 전역

작성·감수: 최가람(Garam Choe) 변호사 · 미시간·조지아·뉴욕·펜실베이니아 변호사 자격 · 한국어 상담

마지막 법률검토일: 2026년 8월

요약 — 828 Media·Todd Lundbohm 사건은 private civil lawsuit(사인 간 민사소송)로 진행되는 것으로 설명됩니다. 이것은 FINRA arbitration이 아닙니다. 공개된 투자자 소송 기록에 따르면 투자자들을 대신한 828 Media 관련 lawsuit가 제기된 것으로 나타나며, 공개 자료에 따르면 Dempsey Lord Smith LLC 및 Alexander Capital과 관련된 brokers가 828 Media investments를 allegedly unsuitable하고 risky한 투자로 추천했으며 상당한 tax benefits에 관한 representations가 판매과정에서 사용되었다고 주장됩니다. 공개기록은 Roger Roemmich와 Robert L. Omohundro를 구체적으로 언급합니다. 현재 검토한 공개기록에는 정확한 court case number가 표시되지 않아 저희는 이를 임의로 만들거나 추정하지 않습니다. 이러한 lawsuit나 allegation이 존재한다는 사실 자체가 위법행위가 입증되었다는 뜻은 아니며, 모든 주장은 아직 입증되지 않았습니다.

중요: 단순히 투자 가치가 떨어졌다는 사실만으로 broker나 증권회사의 위법행위가 성립하는 것은 아닙니다. 이 페이지의 공개기록 정보는 작성 시점에 확인된 공개된 투자자 소송 기록 등을 기준으로 하며, 아직 court에서 입증되지 않은 allegation을 포함합니다. 구체적 적용은 사건별 사실관계와 적용 법률, 그리고 향후 확인되는 공식 court 기록에 따라 달라질 수 있습니다.

안내 — 본 페이지의 내용은 미국 FINRA 중재 및 증권 관련 법률에 관한 일반적인 정보 제공을 위한 것이며 특정 사건에 대한 법률 자문이 아닙니다. FINRA 중재의 적용 여부, 청구기한, 적용 법률 및 가능한 손해배상 청구는 각 사건의 사실관계와 관할법에 따라 달라질 수 있으므로, 구체적인 조언이 필요하신 경우 Choe & Mateo PLLC에 직접 문의해 주십시오.

이 사건은 어떻게 진행되었나?

828 Media·Todd Lundbohm 사건은 Private Civil Lawsuit(사인 간 민사소송, 유형 F)로 설명됩니다. 이것은 FINRA arbitration(고객 중재)이나 FINRA·SEC의 regulatory enforcement, criminal prosecution과는 구별되는 별개의 절차입니다. 공개된 투자자 소송 기록은 이를 “filed suit”라고 표현하므로, 저희는 별도의 공식 기록을 확인하지 않은 상태에서 이를 FINRA arbitration이라고 표현하지 않습니다.

Private civil lawsuit의 일반적인 흐름은 다음과 같습니다.

  • Investor plaintiffs(투자자 원고)가
  • 법원에 court complaint(소장)를 제기하고
  • defendants(피고)를 상대로
  • civil litigation(민사소송)이 진행됩니다.

공개된 투자자 소송 기록에 따르면 투자자들을 대신한 828 Media 관련 lawsuit가 제기된 것으로 나타납니다. 다만 현재 검토한 공개기록에서는 정확한 court case number가 표시되지 않으므로, 저희는 court case number를 임의로 만들거나 추정하지 않습니다. 어떤 법원에서 어떤 청구원인으로 소송이 진행되는지, 그리고 개별 투자자에게 어떤 forum(법원 소송, FINRA arbitration, 또는 다른 절차)이 적용되는지는 recommendation 당시의 관계와 계약, 당사자의 등록 상태 등을 개별적으로 검토해야 판단할 수 있습니다.

828 Media·Todd Lundbohm 투자로 손실을 입었다면 어떻게 하나?

828 Media 또는 Todd Lundbohm 관련 private investment로 손실을 입었다고 해서 그 자체만으로 청구가 자동으로 성립하는 것은 아닙니다. 다만 Dempsey Lord Smith LLC 또는 Alexander Capital과 관련된 broker를 통해 828 Media investments를 추천받아 손실을 입었다면, recommendation 당시 본인의 투자목표, risk tolerance, 유동성 필요, 그리고 상품의 위험·비용·세금혜택이 어떻게 설명되었는지를 검토하여 투자자 손해배상 청구 가능성을 평가할 수 있습니다. 아래는 공개된 투자자 소송 기록을 기준으로 정리한 내용이며, 모든 주장은 아직 입증되지 않았습니다.

공개기록에는 무엇이 나타나는가

공개기록에 따르면, 투자자들을 대신한 828 Media 관련 lawsuit가 제기된 것으로 나타납니다. 공개된 투자자 소송 기록은 다음과 같이 주장합니다.

  • Dempsey Lord Smith LLC 및 Alexander Capital과 관련된 brokers가 828 Media investments를 allegedly unsuitable하고 risky한 투자로 추천했다고 주장합니다.
  • 특히 상당한 tax benefits에 관한 representations가 판매과정에서 사용되었다고 주장합니다.
  • 공개기록은 Roger Roemmich와 Robert L. Omohundro를 구체적으로 언급합니다.

이는 공개된 기록에 나타난 allegation이며, 아직 court에서 입증된 사실이 아닙니다. 위에 언급된 개인과 회사 각각의 구체적 책임 여부, 그리고 어떤 사실이 실제로 인정되는지는 향후 공식 court 기록과 증거에 따라 달라질 수 있습니다.

어떤 투자상품이 문제 되었나

공개 자료상 문제가 된 것은 828 Media 관련 investment로, 성격상 private placement / private investment 유형으로 설명됩니다. 공개기록에 나타난 특징은 다음과 같습니다.

  • Private placement / private investment — 공개시장에서 거래되지 않는 사모 형태의 투자로 설명됩니다.
  • Movie financing / 영화 제작 자금 관련 투자 성격 — 828 Media라는 이름과 함께 미디어·영화 자금 조달과 연관된 투자로 언급됩니다.
  • Tax-advantaged investment — 상당한 세금혜택(tax benefits)이 판매과정의 중요한 요소로 사용되었다고 주장됩니다.
  • Illiquid investment — 이러한 private investment는 일반적으로 유동성이 제한적일 수 있습니다.

중요한 점은, 어떤 상품이 private하거나 세금혜택이 있다는 이유만으로 broker에게 책임이 생기는 것은 아니라는 점입니다. 문제는 그 상품을 특정 고객에게 추천한 이유, 고객의 상황과 위험감수능력, 상품의 위험·유동성·비용 및 세금혜택에 대한 설명, 포트폴리오 내 비중, 그리고 broker의 경제적 이해관계 등을 종합적으로 살펴보아야 한다는 것입니다.

투자자가 주장한 문제

공개된 투자자 소송 기록을 기준으로, 828 Media investments와 관련하여 다음과 같은 문제가 주장되고 있습니다(모두 아직 입증되지 않은 allegation입니다).

  • Unsuitable recommendation(부적합한 투자권유) — 해당 investment가 allegedly unsuitable하고 risky했다고 주장됩니다. 은퇴자금이나 원금보전이 중요한 고객에게 위험하고 비유동적인 private investment가 적합했는지가 핵심 쟁점이 될 수 있습니다.
  • Broker misrepresentation / tax benefit 설명 문제 — 상당한 tax benefits에 관한 representations가 판매과정에서 사용되었다고 주장됩니다. 세금혜택이 강조되는 과정에서 downside, uncertainty, 원금손실 가능성이 충분히 설명되었는지가 문제될 수 있습니다.
  • Illiquidity / private placement 위험 — 유동성 제한과 사모 투자 특유의 위험이 고객에게 충분히 설명되었는지가 쟁점이 될 수 있습니다.

이러한 쟁점이 실제로 인정되는지는 개별 investor의 account documents, communications, 그리고 recommendation 당시의 사실관계를 검토해야 판단할 수 있습니다.

Brokerage Firm도 책임질 수 있나

사건에 따라 가능합니다. 공개 설명에 따르면 Dempsey Lord Smith LLC 및 Alexander Capital과 관련된 brokers가 828 Media investments를 추천했다고 주장되므로, 사실관계에 따라 firm supervision(감독), private securities transaction, selling away 등의 이론을 검토할 수 있습니다. 다만 이러한 firm liability가 자동으로 성립한다고 볼 수는 없으며, supervision, knowledge, red flags, customer harm 및 causation을 구체적으로 검토해야 합니다. 개인 broker의 등록 상태(FINRA broker인지, investment adviser인지 등)와 해당 투자가 회사 내부에서 승인된 상품이었는지, 아니면 회사 밖에서 이루어진 private securities transaction이었는지에 따라 적용되는 이론과 forum이 달라질 수 있습니다. 회사의 책임을 확정된 사실로 단정할 수는 없습니다.

비슷한 828 Media 투자를 한 투자자가 확인할 사항

동일하거나 유사한 828 Media 관련 investment로 손실을 입은 투자자라면 다음을 확인하는 것이 도움이 될 수 있습니다.

  • 누가 투자를 추천했는지 — 그 사람이 FINRA broker인지, investment adviser인지, CPA인지(추천 주체에 따라 적용되는 forum과 legal theory가 달라집니다).
  • 추천 당시 broker/advisor가 어느 firm(예: Dempsey Lord Smith LLC, Alexander Capital 등)과 연관되어 있었는지.
  • 세금혜택(tax benefit)이 어떻게 설명되었는지, 그리고 downside·uncertainty·원금손실 가능성이 충분히 설명되었는지.
  • 본인의 투자목적, risk tolerance, 유동성 필요가 recommendation 당시 어떻게 검토되었는지.
  • FINRA BrokerCheck / IAPD에서 관련 broker 또는 advisor의 등록 이력과 disclosure를 확인.

준비해야 할 자료

모든 자료를 처음부터 확보하고 있을 필요는 없습니다. 다만 가능하면 다음 자료를 보관하고, 삭제하지 마십시오.

  • Brokerage account statements(계좌 명세서)
  • Trade confirmations(거래 확인서)
  • Broker 이름 및 CRD
  • Investment product name(투자상품 이름 — 예: 828 Media 관련 상품)
  • Subscription agreement(청약 계약서)
  • Private placement memorandum(PPM)
  • Promissory note(약속어음)
  • Emails
  • 문자메시지
  • 카카오톡
  • Financial plan(재정 계획서)
  • Risk tolerance documents(위험감수능력 관련 문서)
  • Wire/ACH records(송금 기록)
  • Tax documents(세금 관련 문서 — tax benefit이 강조된 사건이므로 특히 중요)
  • BrokerCheck report
  • Firm complaint 및 response(회사에 제출한 complaint와 회사의 답변)

FINRA 투자손실 청구와의 관계

828 Media·Todd Lundbohm 사건은 현재 private civil lawsuit로 설명되지만, 개별 투자자의 상황에 따라서는 증권 broker나 brokerage firm을 상대로 한 다른 투자자 손해배상 절차가 함께 검토될 수 있습니다. 증권 broker의 부적절한 투자권유, misrepresentation, 감독실패 등으로 인한 투자손실을 어떤 절차로 다룰 수 있는지에 대한 일반적인 설명은 FINRA 투자자 청구 안내에서 확인하실 수 있습니다. 특히 추천 주체가 FINRA broker였는지에 따라서는 증권 브로커 상대 FINRA 중재 절차가 적용될 수 있으므로, 본인의 사건이 어떤 forum에 해당하는지 개별 검토가 필요합니다.

자주 묻는 질문 (FAQ)

828 Media 사건은 FINRA arbitration인가요?

공개된 투자자 소송 기록은 이를 "filed suit"라고 표현합니다. 따라서 별도 공식 기록을 확인하지 않은 상태에서 이를 FINRA arbitration이라고 표현하지 않습니다. 공개 자료에 따르면 투자자들을 대신해 828 Media 관련 lawsuit가 제기된 것으로 나타나며, 이는 private civil lawsuit 성격입니다. 다만 특정 건에 어떤 forum이 적용되는지는 recommendation과 계약관계, 당사자의 등록 상태에 따라 달라질 수 있습니다.

이 828 Media 사건은 어떤 절차로 시작되었나요?

공개된 투자자 소송 기록에 따르면, 투자자들을 대신해 법원에 lawsuit가 제기된 것으로 나타납니다. 즉 investor plaintiffs가 court complaint를 제기하고 defendants를 상대로 진행되는 private civil litigation 구조로 설명됩니다. 현재 검토한 공개 기록에는 정확한 court case number가 표시되지 않으므로, 저희는 case number를 임의로 만들거나 추정하지 않습니다.

세금혜택이 있다고 해서 투자했는데 손실을 입으면 claim을 할 수 있나요?

Tax benefit이 중요한 selling point였다면 그 benefit이 어떻게 설명되었는지, downside와 uncertainty가 충분히 설명되었는지, investment 자체가 고객에게 적합했는지 검토할 수 있습니다. 단순히 세금 측면의 이익만을 강조하면서 상품의 위험·유동성·손실 가능성을 제대로 설명하지 않았다면 문제가 될 수 있습니다.

CPA가 투자를 소개했다면 FINRA claim인가요?

반드시 그렇지는 않습니다. 추천한 사람이 FINRA broker인지, investment adviser인지, CPA인지에 따라 적용되는 forum과 legal theory가 달라질 수 있습니다. 따라서 누가 어떤 자격으로 투자를 권유했는지, 그가 어떤 firm과 연관되어 있었는지를 먼저 확인해야 적절한 절차와 청구 이론을 판단할 수 있습니다.

공개된 투자자 소송이 있다는 사실만으로 제 사건이 성립하나요?

아닙니다. 다른 투자자가 제기한 lawsuit나 complaint가 공개되어 있다는 사실 자체만으로 귀하의 사건이 자동으로 성립하지는 않습니다. 그러나 동일한 broker, brokerage firm 또는 828 Media와 같은 투자상품을 통해 손실을 입으셨다면, recommendation 당시의 투자목적·위험 설명·account documents·communications를 검토하여 본인의 청구 가능성을 별도로 평가할 수 있습니다. 모든 allegation은 아직 입증되지 않은 상태입니다.

대신 권유한 broker가 소속된 brokerage firm도 책임을 질 수 있나요?

사건에 따라 가능합니다. Firm liability는 자동으로 인정되는 것이 아니며 supervision, knowledge, red flags, customer harm 및 causation을 구체적으로 검토해야 합니다. 공개 자료에 따르면 Dempsey Lord Smith LLC 및 Alexander Capital과 관련된 broker가 828 Media investments를 추천했다고 주장되므로, 사실관계에 따라 firm supervision, private securities transaction 또는 selling away 등의 이론을 검토할 수 있으나 이를 확정된 책임으로 단정할 수는 없습니다.

같은 브로커 또는 투자상품으로 손실을 입으셨습니까?

공개된 다른 투자자 complaint나 FINRA arbitration이 있다는 사실만으로 귀하의 사건이 성립하는 것은 아닙니다. 그러나 동일한 broker, brokerage firm 또는 투자상품을 통해 손실을 입었다면 recommendation 당시의 투자목적, 위험성 설명, account documents 및 communications를 검토하여 FINRA 중재 또는 다른 투자자 손해배상 청구가 가능한지 확인할 수 있습니다. 한국어로 미국 증권 투자손실 및 FINRA 중재 가능성에 관한 상담을 요청하실 수 있습니다.

전화: (646) 397-9848
이메일: info@choemateo.com

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작성·감수 변호사

최가람 변호사 (Garam Choe, Esq.)

설립 파트너 — Choe & Mateo PLLC

자격: 미시간, 조지아, 뉴욕, 펜실베이니아

언어: 한국어, 영어

최가람 변호사는 복잡한 상업·기업 소송(complex commercial litigation)과 분쟁 해결에서 의뢰인을 대리해 온 litigation 변호사입니다. 이러한 litigation 경험을 바탕으로 증권 브로커·brokerage firm을 상대로 한 FINRA 투자자 청구(FINRA arbitration)의 청구 구조, 증거, 절차 문제를 한국어로 검토합니다.

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주요 공식 자료: 본 페이지는 FINRA BrokerCheck·SEC IAPD 등록 및 disclosure, FINRA arbitration/disciplinary records, 그리고 해당 절차가 진행되는 경우 관할 법원의 court records 등 공개 자료를 참고했으며, 가능한 사항은 FINRA BrokerCheck/IAPD 등 공식 기록으로 다시 확인하는 것이 바람직합니다. 현재 검토한 공개 기록에는 정확한 court case number가 표시되지 않아 이를 임의로 기재하지 않았습니다.

본 페이지는 미국 FINRA 중재 및 증권 관련 법률에 관한 일반적인 정보를 제공하기 위한 것이며 특정 사건에 대한 법률자문이 아닙니다. FINRA 중재의 적용 여부, 청구기한, 적용 법률 및 가능한 손해배상 청구는 각 사건의 사실관계와 관할법에 따라 달라질 수 있습니다. 과거 사건이나 결과는 향후 사건의 결과를 보장하지 않습니다.

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